FP2級を目指そうとすると、最初に気になるのが「3級を取らないと2級を受けられないのか」という点です。
結論からいうと、FP2級を受検するために3級合格が必須というわけではありません。
2級FP技能検定には複数の受検資格があり、そのいずれかを満たせば受検できます。
そのため、
「FPを初めて勉強するから3級から受ける」
という人もいれば、
「受検資格をすでに満たしているので2級から受ける」
という人もいます。
また、実務経験がなく3級にも合格していなくても、AFP認定研修を修了して2級の受検資格を得る方法があります。
この記事では、自分がどのルートでFP2級を受検できるのか判断できるように、受検資格を整理します。
FP2級には受検資格がある
3級FP技能検定は、FP業務に従事している人または従事しようとしている人が対象です。
一方、2級には具体的な受検資格があります。
日本FP協会が実施する2級FP技能検定では、次のいずれかに該当すれば受検できます。
| 受検資格 | どんな人に関係する？ |
|---|---|
| 3級FP技能検定の合格者 | 3級から順番に取得する人 |
| FP業務に関し2年以上の実務経験を有する人 | 関連業務の経験がある人 |
| 日本FP協会認定のAFP認定研修を修了した人 | 研修を利用して2級を目指す人 |
| 金融渉外技能審査3級の合格者 | 旧制度の合格者 |
これからFPを取得する人が主に検討するのは、最初の3つでしょう。
つまり、
3級に合格する
実務経験を使う
AFP認定研修を修了する
という3つのルートから、自分に合う方法を考えることになります。
ルート1 FP3級に合格してから2級を受ける
最もイメージしやすいのが、
FP3級合格 → FP2級受検
というルートです。
FPを初めて学ぶ人にとっては、3級で基礎を学んでから2級へ進めるため、段階的に勉強しやすい方法です。
特に、
・FPについてほとんど知識がない
・基礎から順番に学びたい
・まず3級で試験に慣れたい
・AFP資格の取得までは現時点で考えていない
という人には検討しやすいでしょう。
ただし、3級を受検して合格点に達した直後に、そのまま2級へ申し込めるわけではない点には注意が必要です。
日本FP協会では、3級の合格番号は合格発表日に通知されます。
2級を「3級合格者」の資格で申し込む場合、合格発表前には受検申請できません。
3級から2級へ続けて進みたい人は、受検日だけでなく合格発表日も確認してスケジュールを組みましょう。
ルート2 2年以上の実務経験で2級を受ける
FP業務について通算2年以上の実務経験がある人は、3級に合格していなくても2級を受検できます。
ここで重要なのが、何を「実務経験」として扱えるのかです。
日本FP協会では、資産の設計・運用・管理や、それらに関する相談・コンサルティングなど、FP業務に携わった経験を対象としています。
たとえば、おおむね実務経験として認められる例として、
・銀行、証券会社、保険会社、クレジット会社などの金融機関
・保険代理店
・資産に関する相談業務を行う税理士、弁護士、司法書士、行政書士など
・会計事務所
・土地建物の取引や相談業務に携わる不動産会社、建設会社
・一般企業や官公庁の福利厚生担当者
・金融、財務、経理担当者
などが挙げられています。
そのため、
「金融機関で働いていないから実務経験はない」
とは限りません。
一般企業の業務でも、仕事内容によって対象になる可能性があります。
実務経験は「会社に2年以上在籍」だけでは判断できない
実務経験ルートを使う場合に注意したいのが、勤続年数と実務経験年数は同じではないことです。
たとえば、同じ会社に5年間勤務していても、その5年間すべてがFP業務に関係しているとは限りません。
反対に、複数の会社でFP業務に携わっていた場合は、その経験を合算できます。
日本FP協会では、
実務経験となる業務に携わった期間を通算して2年以上
あることを基準としています。
また、対象業務の補助業務も実務経験に含まれます。
自分の職歴を確認するときは、
「何年働いたか」
ではなく、
「どの期間に、どんな業務を担当したか」
で整理しましょう。
実務経験は自己申告
もう一つ重要なのが、実務経験の判断方法です。
日本FP協会では、実務経験について自己申告としています。
そのため、受検者自身が自分の業務経験を確認し、受検資格に該当するか判断します。
「この会社に勤務していれば自動的に認められる」という仕組みではありません。
また、趣味として資産運用をしている、家族のお金を管理している、といった個人的な取り組みは実務経験には含まれません。
実務経験ルートを使うなら、
勤務先
だけではなく、
実際に担当した業務
を基準に確認することが重要です。
虚偽の申告や不正が判明した場合には、試験の中止や合格取消しとなる可能性もあります。
判断に迷う場合は、日本FP協会が公開している実務経験の具体例を確認しておきましょう。
ルート3 AFP認定研修を修了して2級を受ける
3級に合格しておらず、2年以上の実務経験もない場合でも、2級を受検する方法があります。
それがAFP認定研修です。
AFP認定研修は、日本FP協会が認定した教育機関で実施される研修です。
一般の人が利用する「基本課程」は、3級FP技能検定に合格していなくても受講できます。
この基本課程を修了すると、2級FP技能検定の受検資格を得られます。
したがって、
AFP認定研修を修了
↓
2級FP技能検定を受検
というルートなら、3級を受検せずに2級を目指すことも可能です。
AFP認定研修は「2級を飛び級できる制度」とだけ考えない
AFP認定研修は、単に3級を省略するためだけの制度ではありません。
AFPは日本FP協会が認定する資格で、FP技能士とは別の資格です。
AFP認定研修は、そのAFP資格認定の要件の一つでもあります。
基本課程を修了し、指定試験である2級FP技能検定にも合格するなど所定の要件を満たせば、AFP資格認定へ進むことができます。
そのため、
「できるだけ早く2級だけ取りたい」
という人と、
「2級に加えてAFPまで取得したい」
という人では、AFP認定研修を利用する意味が違います。
単純に「3級を受けなくて済むから得」と判断するのではなく、その後AFPまで取得したいかも含めて検討した方がよいでしょう。
AFP認定研修ならどの通信講座でもよいわけではない
ここは通信講座を選ぶときに特に注意したいところです。
FP2級対策を扱っている通信講座だからといって、すべての講座がAFP認定研修になるとは限りません。
AFP認定研修として2級の受検資格を得るには、日本FP協会が認定する教育機関の対象研修を修了する必要があります。
したがって、
「FP2級対応」
と
「AFP認定研修として2級の受検資格を得られる」
は同じ意味ではありません。
3級合格や実務経験がなく、AFP認定研修ルートで2級を受けたい人は、講座を申し込む前に必ず対象研修か確認しましょう。
これは通信講座を料金だけで比較しない方がよい理由の一つです。
いきなりFP2級を受けるならどのルート？
3級を取得せず2級を目指したい場合は、まず次の順番で確認すると分かりやすくなります。
1．2年以上の実務経験があるか
まず、自分の仕事がFP業務に関する実務経験に該当するか確認します。
該当する経験が通算2年以上あれば、実務経験ルートを利用できる可能性があります。
この場合、2級を受けるためだけに3級やAFP認定研修を経由する必要はありません。
2．実務経験がなければAFP認定研修を検討する
3級に合格しておらず、実務経験もない場合は、AFP認定研修の基本課程が選択肢になります。
特にAFPまで取得したい人なら、2級の受検資格取得とAFP認定要件をつなげて考えられます。
3．基礎から学びたいなら3級から進む
受検資格だけを理由に、無理に2級から始める必要もありません。
FPについてほとんど知識がなく、
「まず基礎から学びたい」
という場合は、3級から取得して2級へ進む方法があります。
重要なのは、
いきなり2級を受けられるか
だけではなく、
自分にとってそのルートが合理的か
です。
「最短で2級」と「自分に合うルート」は分けて考える
FP2級を目標にすると、
「3級を飛ばした方が早いのでは？」
と考えやすくなります。
しかし、最短ルートがそのまま最適なルートとは限りません。
たとえば、
FPを初めて勉強する
→ 3級から基礎を固める
FP業務の実務経験が2年以上ある
→ 実務経験で2級を受検する
3級・実務経験はないが2級とAFPを目指す
→ AFP認定研修を検討する
というように、現在地によって合理的なルートは変わります。
「3級を飛ばせるか」だけでなく、
受検資格
現在のFP知識
最終的に欲しい資格
の3つを確認して決めましょう。
FP2級の受検資格を確認したら、次は勉強方法を決める
FP2級には複数の受検資格があります。
これからFPを目指す人に関係しやすいのは、
3級FP技能検定に合格する
FP業務について2年以上の実務経験を使う
AFP認定研修を修了する
という3つのルートです。
そのため、3級に合格していなくてもFP2級を受検できる場合があります。
一方で、受検資格があることと、独学で2級の学習を進めやすいことは別の問題です。
受検資格が確認できたら、次は、
独学で進める
または
通信講座などを利用する
のどちらが自分に合っているかを判断します。
「FP2級は独学で合格できる？通信講座へ切り替える判断基準」では、独学か通信講座かを最初から決めつけず、現在の学習上の問題から判断する方法を整理します。
